2023-11-23 16:00 | 來源:國際金融報 | 作者:俠名 | [資訊] 字號變大| 字號變小
據記者不完全統計，年內數家信托公司被罰，相關負責人被警告，主要是在信托項目填報、盡調、信披等方面出現問題，包括被指風險把控力不足。...
11月22日，華潤深國投信托有限公司(下稱“華潤信托“)被罰350萬元，4名責任人被予以警告。
就在前不久，興業國際信托等機構也被處罰，原因是在業務中存在多項違法違規問題。
高質量轉型發展是信托未來發展方向。在今年6月實施三分類新規后，信托業在11月中旬迎來監管評級新規。分析人士在接受記者采訪時表示，強調“防風險”，監管部門“扶優限劣”信號明顯。
年內多家信托被罰
據記者不完全統計，年內數家信托公司被罰，相關負責人被警告，主要是在信托項目填報、盡調、信披等方面出現問題，包括被指風險把控力不足。
11月22日，國家金融監督管理總局深圳監管局披露行政處罰決定書，華潤深國投信托有限公司被罰350萬元，4名責任人被予以警告。
國家金融監督管理總局深圳監管局指出，華潤信托存在以下問題：風險底數不準確、風險分類不真實，風險抵御能力指標不實、未按規定計提損失準備，違規壓降金融同業通道業務，增加地方政府隱性債務風險，通道業務壓降措施不規范、壓降結果不徹底、原狀分配信托財產推進處理措施不力，金融同業通道業務未及時壓降，管理不屬于委托人的財產，關聯交易管理不到位，產品凈值化管理不到位。
前不久，國家金融監管總局發布一則行政處罰信息顯示，興業國際信托被罰295萬元，相關責任人被警告，主要存在風險項目填報不準確、固有資產分類不準確、使用信托計劃資金置換“四證不全”房地產開發項目融資、違規發放土地儲備信托貸款、違規剛性兌付、信托產品投資者人數不符合規定、并購貸款貸前調查不盡職、信息披露不到位這八大問題。
今年9月底，雪松國際信托因存在信托項目管理不盡職，致使信托財產受到損失事項，對此負有責任，被處罰20萬元。而在今年6月份，其因存在以現金管理類產品的名義誤導投資者，違規審批債券質押式回購交易，信托產品凈值化管理不到位，未按規定向投資者披露信息，開展存在利益沖突的交易且未向投資者披露等問題，被罰220萬元。
同樣在9月，廈門國際信托被罰415萬元，數位時任負責人被警告。主要是存在以下違法違規：項目審查、審批不審慎;貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用;流動資金貸款需求量測算不準確，導致超需求發放貸款;信貸管理機制不健全;風險數據不準確;信托業務分類不準確;固有業務風險分類不準確。
監管新規“扶優限劣”
信托業迎來監管評級新規。11月中旬，國家金融監督管理總局發布《信托公司監管評級與分級分類監管暫行辦法》(下稱《辦法》)。相較于現行信托公司監管評級規則，《辦法》改善了幾個方面：一是全面調整評級框架和要素設置;二是突出投資者權益保護和行為監管;三是促進提升服務能力和轉型發展。
《辦法》設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業務轉型五大評級模塊，分別賦予權重20%、20%、20%、30%和10%，并設定對評級調升和調降的若干調整因素。評級結果分為6個級別，級別越高表明機構風險越大，越需要監管關注。
上海信托方面認為，《辦法》是《關于規范信托公司信托業務的通知》發布以來信托行業頂層制度設計的進一步完善，對于指導信托行業的高質量發展具有重要的意義。《辦法》首次提出對信托公司進行系統性影響評估的要求和方式，體現了信托行業的重要性以及對系統重要性信托公司的強化監管要求。對于系統性重要信托公司，相較于同級別的其他公司進一步提高審慎監管標準，促使穩健經營，切實維護金融穩定。同時，對于監管評級良好，且具有系統性影響的信托公司，可優先試點創新類業務，體現了監管部門“扶優限劣”，更好地支持信托公司有序開展轉型創新的要求。
云南信托研發部研究員楊巧伶告訴《國際金融報》記者，《辦法》契合近期召開的中央金融工作會議精神，整體思路相比2016年版本更加偏重防風險。《辦法》通過負面清單形式，提高了對信托公司分類的有效性及分配監管資源的精準性。從過往整體金融業風險暴露情況看，單體金融機構是否存在較大風險的根源之一在于公司治理層面，即股東是否將金融牌照當做提款機。
楊巧伶進一步表示，《辦法》對于存在類似情況的公司，負面清單規定直接下調兩個評級，這就解決了從評級要素層面無法識別這類公司的情況;從信托業過往風險暴露情況看，除了和其他金融行業風險暴露存在共性的公司治理問題外，風險點之一還在于非標資金池“不降反增”的問題。《辦法》對這類情況也提高了針對性，明確對“新開展非標資金池”的行為直接下調一個評級，這提高了后續防范風險的有效性。
《電鰻快報》
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