2021-12-24 15:07 | 來源:上海證券報 | 作者:黃金滔 | [基金] 字號變大| 字號變小
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近日,中信銀行依托自身科技能力,對內整合行內資源,對外聯合金融機構,正式推出了財富開放平臺,并于日前推出銀基合作開放平臺——“幸福號”,打造接口開放、數據開放、權益開放、運營開放的開放生態。
博時基金作為業內知名的老牌基金公司代表,成為首批入駐中信銀行手機銀行APP的10家基金公司之一。通過在中信銀行手機銀行APP開通“幸福號”,博時基金從市場觀點、產品解讀、投教活動、持倉陪伴為客戶提供全方位財富管理服務,著力構建客戶陪伴能力,打造專業、智慧、開放、有溫度的財富管理體系。
在中信銀行手機銀行APP搜索“博時基金”,即可進入博時基金“幸福號”查看并體驗。在博時基金“幸福號”1.0版本中,有行業賽道?;?、來定投、市場風向標等服務,同時也可以看到諸如軍工、醫療等熱門賽道的產品推薦。
財富開放平臺上線,意味著中信銀行在投前、投中和投后,實現了完整布局,平臺將秉承長期主義價值觀——真正以客戶需求為出發點,銜接“十分精選”選品體系,為客戶找到真正適配的產品,并且以財富開放平臺和“幸福號”為依托,為客戶提供投中、投后的深度內容陪伴和投資分析解讀,長線陪伴驅動長期價值,幫客戶穿越牛熊周期,實現財富穩步保值增值。
與傳統的基金的推薦和打分體系不同,中信銀行的“十分精選”基金篩選體系通過“基金精選““驅動資產配置”“踐行長期主義”三個層層遞進的選品邏輯,不斷加深客戶和基金的適配度。
“十分精選”體系的第一層精選機制是基金優選,利用中信集團在券商、信托、保險、基金等金融全領域的資源,精選出風控能力突出、勝率高、穩定性強和長期業績優異的基金經理,并為基金經理打上不同的標簽,例如“底倉型”“均衡型”“進攻型”等等,讓客戶可以輕松的通過標簽,來識別自己想要的基金。
第二層精選機制是連接客戶的資產配置需求。如果不做資產配置,客戶很容易在單一產品的大幅波動中被震下車。“十分精選”體系給基金經理做標簽的方式,是從客戶的資產配置需求出發的??蛻艨梢酝ㄟ^標簽,輕松的從“十分精選”的基金池中,找到適合自身資產配置需求的底倉型或進攻型等產品。
“十分精選”體系的第三層精選機制是踐行長期主義。其優選邏輯是通過對基金經理的調研考察,致力于讓投資更具可預測性,以尋找未來的好基金、長“牛”基金。
《電鰻快報》
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