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        中國網(wǎng)財經(jīng)6月3日訊 日前，人民銀行行政處罰公示信息表顯示，浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司(簡稱“浙江航天電子”)因8項業(yè)務(wù)違法，被人民銀行予以警告，并沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元，合計罰沒金額達(dá)到4421.62萬元。

        據(jù)查，該公司的違規(guī)行為主要包括違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、商戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定、賬戶管理規(guī)定等，同時未能履行客戶身份識別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄，以及未按規(guī)定報送可疑交易報告，并與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

        對于此次違規(guī)事件，人民銀行不僅對公司進(jìn)行了處罰，還對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了追責(zé)。時任浙江航天電子商務(wù)部總監(jiān)張某權(quán)對前四項違規(guī)行為負(fù)有主要責(zé)任，被處以30萬元的罰款;而時任總經(jīng)理助理牟某燕對后四項違規(guī)行為負(fù)責(zé)，被罰款11.5萬元。

        這是今年第三方支付機(jī)構(gòu)被罰沒金額最高的罰單。資料顯示，浙江航天電子是杭州乒乓智能技術(shù)有限公司(簡稱“PingPong”)的控股子公司，持股比例為51%。于2012年5月份獲得支付牌照并此后兩次完成牌照續(xù)展，業(yè)務(wù)范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付以及浙江省內(nèi)的預(yù)付卡發(fā)行與受理。

        博通咨詢資深分析師王蓬博表示，從公告來看，浙江航天電子的違規(guī)行為相當(dāng)“全面”，涵蓋了央行多次強(qiáng)調(diào)的違規(guī)情形。其中“與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”，這一行為往往容易引發(fā)高額罰單。

        他進(jìn)一步指出，人民銀行近期發(fā)布的《行政處罰裁量基準(zhǔn)暫行規(guī)定(征求意見稿)》中，對于超過500萬元的罰單，從重處罰的幅度為法定最高金額的70%至法定最高金額，這也間接證明了浙江航天電子違規(guī)行為的嚴(yán)重程度。

        值得一提的是，PingPong是一家全球跨境電商服務(wù)提供商，成立于2015年。除了航天電子這一第三方支付牌照外，PingPong公司已獲取歐洲 PI牌照、美國 MTL牌照、香港 MSO牌照等。

        “對于像PingPong這樣為了跨境持牌而收購國內(nèi)支付牌照的公司來說，收購后仍需嚴(yán)格遵守國內(nèi)的合規(guī)要求，確保原有國內(nèi)業(yè)務(wù)的良性經(jīng)營。從時間點來看， PingPong在2021年12月就完成了對浙江航天電子機(jī)構(gòu)的收購。”王蓬博表示。

        中國網(wǎng)財經(jīng)記者就浙江航天電子具體違規(guī)事宜等，聯(lián)系PingPong進(jìn)行采訪，截至發(fā)稿尚未收到回復(fù)。

《電鰻快報》