2024-06-03 16:26 | 來源:中國網財經 | 作者:俠名 | [資訊] 字號變大| 字號變小
據查，該公司的違規行為主要包括違反機構管理規定、商戶管理規定、清算管理規定、賬戶管理規定等，同時未能履行客戶身份識別義務、保存客戶身份資料和交易記錄，以及未按規...
中國網財經6月3日訊 日前，人民銀行行政處罰公示信息表顯示，浙江航天電子信息產業有限公司(簡稱“浙江航天電子”)因8項業務違法，被人民銀行予以警告，并沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元，合計罰沒金額達到4421.62萬元。
據查，該公司的違規行為主要包括違反機構管理規定、商戶管理規定、清算管理規定、賬戶管理規定等，同時未能履行客戶身份識別義務、保存客戶身份資料和交易記錄，以及未按規定報送可疑交易報告，并與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
對于此次違規事件，人民銀行不僅對公司進行了處罰，還對相關責任人進行了追責。時任浙江航天電子商務部總監張某權對前四項違規行為負有主要責任，被處以30萬元的罰款;而時任總經理助理牟某燕對后四項違規行為負責，被罰款11.5萬元。
這是今年第三方支付機構被罰沒金額最高的罰單。資料顯示，浙江航天電子是杭州乒乓智能技術有限公司(簡稱“PingPong”)的控股子公司，持股比例為51%。于2012年5月份獲得支付牌照并此后兩次完成牌照續展，業務范圍為互聯網支付以及浙江省內的預付卡發行與受理。
博通咨詢資深分析師王蓬博表示，從公告來看，浙江航天電子的違規行為相當“全面”，涵蓋了央行多次強調的違規情形。其中“與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”，這一行為往往容易引發高額罰單。
他進一步指出，人民銀行近期發布的《行政處罰裁量基準暫行規定(征求意見稿)》中，對于超過500萬元的罰單，從重處罰的幅度為法定最高金額的70%至法定最高金額，這也間接證明了浙江航天電子違規行為的嚴重程度。
值得一提的是，PingPong是一家全球跨境電商服務提供商，成立于2015年。除了航天電子這一第三方支付牌照外，PingPong公司已獲取歐洲 PI牌照、美國 MTL牌照、香港 MSO牌照等。
“對于像PingPong這樣為了跨境持牌而收購國內支付牌照的公司來說，收購后仍需嚴格遵守國內的合規要求，確保原有國內業務的良性經營。從時間點來看， PingPong在2021年12月就完成了對浙江航天電子機構的收購。”王蓬博表示。
中國網財經記者就浙江航天電子具體違規事宜等，聯系PingPong進行采訪，截至發稿尚未收到回復。
《電鰻快報》
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