2022-03-17 09:01 | 來(lái)源:上海證券報(bào) | 作者:陳玥 | [基金] 字號(hào)變大| 字號(hào)變小
?????隨著我國(guó)逐漸重視養(yǎng)老第三支柱的建設(shè),以華夏、易方達(dá)、廣發(fā)、匯添富等頭部公募基金公司為代表的一批金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)起重要角色,積極布局養(yǎng)老FOF,助力第三支柱建...
隨著我國(guó)逐漸重視養(yǎng)老第三支柱的建設(shè),以華夏、易方達(dá)、廣發(fā)、匯添富等頭部公募基金公司為代表的一批金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)起重要角色,積極布局養(yǎng)老FOF,助力第三支柱建設(shè)。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月11日,全市場(chǎng)共有164只養(yǎng)老FOF,類(lèi)型涵蓋目標(biāo)日期FOF和目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF,管理規(guī)模合計(jì)已超1100億元。而從頭部公募基金公司布局養(yǎng)老FOF的情況來(lái)看,華夏、匯添富、中歐等頭部公募基金公司旗下共有50只養(yǎng)老FOF,基金規(guī)模共計(jì)近395億元。其中,華夏基金作為養(yǎng)老投資領(lǐng)域的領(lǐng)先者之一,旗下養(yǎng)老FOF數(shù)量達(dá)10只(目標(biāo)日期FOF和目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF各5只),基金規(guī)模逾47億元。
Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,截至3月11日,成立滿三年的養(yǎng)老FOF均取得正收益,平均年化回報(bào)達(dá)13.46%,而同期滬深300指數(shù)的年化回報(bào)僅為5.74%;此外,養(yǎng)老FOF還表現(xiàn)出較為優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)控制能力,在過(guò)去一年波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境下,此類(lèi)產(chǎn)品平均最大回撤為8.18%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于同期股票型、偏股混合型等主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金的最大回撤水平,充分展現(xiàn)出養(yǎng)老FOF分散風(fēng)險(xiǎn)、波動(dòng)較低和持有體驗(yàn)較佳的特點(diǎn)。
尤值一提的是,頭部基金公司旗下養(yǎng)老FOF業(yè)績(jī)表現(xiàn)相對(duì)較為突出。以華夏基金為例,銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至3月4日,華夏養(yǎng)老2045三年期FOF自2019年4月9日成立以來(lái)累計(jì)收益率高達(dá)65.65%,年化回報(bào)達(dá)18.98%;華夏養(yǎng)老2050五年期FOF自2019年3月26日成立以來(lái)累計(jì)收益率超56%,年化回報(bào)達(dá)16.48%;華夏穩(wěn)健養(yǎng)老一年期FOF過(guò)去兩年累計(jì)收益率為13.63%,排名躋身同類(lèi)前五。
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