2021-06-15 09:01 | 來源:上海證券報 | 作者:何漪 | [基金] 字號變大| 字號變小
???近期市場震蕩上行，公募基金發行市場也悄然回暖。包括嘉實領先優勢在內的多只新基金，發行短短幾日，就獲得了大量資金的追捧。在市場反彈中，公募基金再度獲得投資者...
近期市場震蕩上行，公募基金發行市場也悄然回暖。包括嘉實領先優勢在內的多只新基金，發行短短幾日，就獲得了大量資金的追捧。在市場反彈中，公募基金再度獲得投資者認可。得益于各類基金代銷機構紛紛發力，爆款基金也“重現江湖”。
面對來自互聯網渠道的壓力，銀行渠道正在通過綁定大中型基金公司、加大基金銷售考核等方式，力求做大基金保有量。同時，越來越多的基金代銷機構意識到，好基金能夠引流獲客，有助于留存客戶。
銀行“圈定”優質基金資源
爆款基金“重現江湖”。由易方達基金王成管理的易方達悅夏一年持有近期發布成立公告稱，該基金募集兩個交易日，獲得了8.9萬戶投資者、129.25億元資金認購。記者了解到，該基金展開了全渠道銷售，僅在華夏銀行渠道的銷量就超過了百億元。
與此同時，嘉實基金價值風格投資總監張金濤管理的嘉實領先優勢在5個交易日內，募集金額就達到了79.05億元。公開信息顯示，該基金選擇了中國銀行進行單渠道銷售，獲得了6.32萬戶投資者的認購。
整體來看，不同于以往基金發行通過全渠道銷售合力實現巨量認購，近期的爆款基金主要倚賴于單家銀行的大力銷售。業內人士表示，銀行愈發注重財富管理業務，有意提升自身在基金銷售領域的市場份額。
日前，招商銀行聯合各家基金公司啟動“招陽計劃”，首批入圍的有34家公募基金公司的183位基金經理，基金經理的專業方向覆蓋了權益、固收等。對于入圍“招陽計劃”的基金經理，招商銀行將在首發定制、持營推動、五星之選入榜、配套資源等方面給予全方位傾斜。
記者還了解到，某家商業銀行也在近期與11家頭部基金公司達成合作，傾斜資源發行這11家基金公司的產品。
“無論是國有行，還是股份制銀行，都積累了可觀的客戶保有量基礎。得益于龐大的客戶群體，銀行有能力做大單只基金的規模。”華南一家基金公司總經理表示，銀行越來越傾向于和大中型基金公司合作，挑選明星基金經理發行產品，更有部分銀行直接綁定了頭部基金公司的資源。在此趨勢下，大型基金公司的規模將越做越大，公募行業的強者恒強、兩極分化態勢將進一步加速。
應對互聯網渠道的挑戰
事實上，銀行近來在財富管理上加大投入，正是為了應對互聯網渠道的強勢沖擊。
據Wind統計，截至今年一季度末，銀行渠道的股票基金和混合基金保有量規模，占到全部代銷渠道保有量的六成左右;銀行渠道的非貨基保有量規模，占到全部代銷渠道的不足六成。而互聯網渠道的股票基金和混合基金保有量規模，以及非貨基的保有量規模，均已經占到全部代銷渠道保有量的兩成以上。而過去銀行的基金保有量占比曾超過80%甚至更高，可見銀行在基金代銷領域的絕對優勢有所減弱。
從渠道數據來看，今年一季度末基金保有量最高的前五名機構中，互聯網巨頭占有兩個席位。在股票基金和混合基金保有量方面，招商銀行以6711億元位居第一，其次是螞蟻財富5719億元，工商銀行、建設銀行、天天基金緊隨其后，分別達到4992億元、3794億元、3750億元;在非貨基保有規模上，螞蟻財富以8901億元位居第一，招商銀行、工商銀行、中國銀行、天天基金分別達到7079億元、5366億元、4572億元、4324億元。而光大銀行、華夏銀行、寧波銀行等銀行，在非貨基的保有規模上卻不足1000億元。
一位資深基金分析師表示，近年來基金規模呈現爆發式增長，讓基金代銷機構意識到優質的基金產品可以實現引流、獲客。尤其是對于銀行而言，在銀行理財產品凈值化轉型的大背景下，優質基金能夠讓客戶的存款迅速“搬家”，更好地實現客戶留存。
華南一位基金市場人士認為，互聯網機構相對包容、開放，傾向于做平臺管理，在低費率引流、流量轉化、產品超市打造、年輕客戶需求挖掘、客戶投資陪伴等方面做得相當出彩。目前，銀行銷售也在快速轉型，一些做法正逐漸互聯網化。
上述基金公司總經理也提出了擔憂，面對互聯網的沖擊，部分銀行通過綁定大型基金公司發行產品的方式相對簡單粗暴。代銷機構在擴大基金保有量的同時，解決“基金賺錢而基民不賺錢”的問題，讓客戶投資賺錢、提升客戶投資體驗更為重要。“銀行變相地提高了基金合作門檻，使得公募行業分化越發嚴重。但是，投資品不同于消費品，在某些時候，規模是業績的敵人，當基金規模過多集中在少數公司、少數基金經理時，將會影響為客戶帶來超額收益。”
《電鰻快報》
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