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提升基民長期理財體驗,蛋卷基金上線三款基金投顧服務

2021-03-12 17:32 | 來源:金融界 | 作者:俠名 | [產業] 字號變大| 字號變小


雪球旗下持牌基金代銷平臺——蛋卷基金和業內知名基金公司“強強聯手”,目前已上線3款基金投顧服務,助力投資者獲得更好的長期投資體驗。...

        近年來,公募基金用實力持續證明“炒股不如買基金”。尤其當前市場波動加大,越來越多投資者傾向于選擇專業可靠的基金投顧機構,通過讓專業的人負責專業的事,達成更好的投資體驗。雪球旗下持牌基金代銷平臺——蛋卷基金和業內知名基金公司“強強聯手”,目前已上線3款基金投顧服務,助力投資者獲得更好的長期投資體驗。

        解決諸多投資痛點,提升長期投資體驗

        自2019年投顧業務試點推出后,基金投顧業務作為一種全新的服務業態持續受到市場關注。蛋卷基金目前成功與易方達、南方、中歐三家投顧試點基金公司達成合作,由這三家基金公司分別為蛋卷基金平臺用戶提供一款投顧產品,一共三款,向廣大用戶提供投顧服務。

        此次上線的三款基金投顧服務分別是:易方達權益優選策略、南方股基精選成長和中歐超級股票全明星。投資者可根據自身風險偏好和投資需求進行挑選。易方達權益優選采用動態投資組合優化模型,精選消費、醫藥、科技、高端制造等長期業績優異賽道,同時配置金融等順周期板塊控制組合波動率。策略風格上平衡成長與價值、大盤與小盤的性價比,努力實現投資策略的長期穩健成長;南方股基精選成長組合偏向于成長風格,通過量化模型和定性調研對基金公司、基金經理、投資風格、風險水平、歷史業績等多個維度進行分析,精選成長風格主動管理基金,適度擇時以求實現長期超額收益;中歐超級股票全明星相對均衡,更關注基金經理的選擇,通過核心+衛星策略,全市場優選長期業績優秀的明星基金經理的長跑作品,結合市場行情變化對各風格倉位進行動態調整,力爭實現長期業績可持續。

        蛋卷基金是雪球旗下的持牌基金代銷平臺,得益于雪球投資交流社區的影響力與流量優勢,以及雪球用戶自身對于投資有較高認知能力的特點,近年來得到了快速的發展。目前蛋卷基金用戶普遍踐行買“一攬子”基金的資產配置型投資方式,在市場波動時較為理性,人均持有資產高、持有時間長、抗波動能力強。

        基金投顧前景廣闊,蛋卷發揮平臺優勢

        近年來,“炒股不如買基金”深入人心,公募基金成為大眾理財的首選之一。據Wind數據統計,截至2020年12月31日,2020年2577只主動偏股型基金漲幅中位數達50.59%,其中84只基金取得100%以上的收益。然而,普通投資者并未完全分享到公募基金帶來的長期價值回報,大部分基民難以克服“追漲殺跌”、“頻繁買賣”等人性弱點,走不出“基金賺錢、基民不賺錢”的怪圈。

        為了解決諸多投資痛點,基金投顧業務應運而生。“投”體現專業投資能力,由投顧試點機構投研團隊輸出投資策略;“顧”則體現專業服務能力,重點彌補市場當前偏重“賣產品”而售后服務不足的現狀。業內人士表示,基金投顧業務對財富管理行業轉型意義重大且深遠,前景廣闊。參照海內外資管規模和投顧業務規模,國內基金投顧業務也有著巨大的潛力。

        風險提示:基金投資顧問機構本著勤勉盡責、誠實守信的原則開展基金投顧業務,但并不保證各投顧組合一定盈利,也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業務,存在本金虧損的風險。基金投資組合策略的風險特征與單只基金產品的風險特征存在差異。基金投顧業務項下各投資組合策略的業績僅代表過往業績,不預示其未來的業績表現,為其他投資者創造的收益也不構成業務表現的保證。基金投資顧問業務尚處于試點階段,基金投資顧問機構存在因試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。

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