中國經濟網北京11月13日訊 據21世紀經濟報道，歷時兩年，在司法機關的介入下，曾經轟動一時的20億“電票”大案諸多細節逐步浮出水面。不法分子借用了焦作中旅銀行保衛部總經理趙某的辦公室，找人扮演了中旅銀行的董事長，以此來騙過了工行的核查人員。所謂“焦作中旅銀行”的貼現是假的，真正拿出真金白銀的是轉貼現的恒豐銀行。
2016年6、7月，崔某、逯某、張某等人偽造了焦作中旅銀行證明文件等材料，假冒焦作中旅銀行名義與工行票據營業部鄭州分部簽訂代理接入協議。隨后，崔某、張某等人伙同企業負責人胡某向工行廊坊開發區支行提交了偽造的焦作中旅銀行營業執照、金融許可證等文件，并雇用李某在借來的辦公室，假冒焦作中旅銀行法定代表人，騙過了工行開戶行人員的上門核查，成功在工行廊坊支行開設同業賬戶并開通電子票據代理接口。
2016年7月25日至28日，崔某、張某、胡某等人在河北省廊坊市的一家酒店內，在明知無真實交易關系的情況下，通過企業主黃某、胡某名下或控制的關聯企業之間，簽發無資金保證的電子匯票，再假冒焦作中旅銀行名義進行虛假承兌、貼現，開具了40份共計20億元的電子匯票。之后，崔某、張某等人通過票據中介到恒豐銀行上海分行、邢臺銀行等進行轉貼現，扣除相關手續費后，騙得轉貼現資金19億余元。
這一騙局之所以能成功，關鍵是焦作中旅銀行方面是否存在員工管理和資料、印章等管理不到位的情況。銀行大廈辦公室內的接待無疑給不法行為提供了便利。
中國裁判文書網上公布的一份勞動爭議的一審民事判決書顯示，2016年7月14日上午，焦作中旅銀行退居二線的職工鄭某向保衛部總經理趙某借用辦公室，稱中午去趙某辦公室喝茶。趙某在該行工作約30年，在擔任焦作中旅銀行保衛部總經理期間，在該行大廈辦公室的9層909室獨自有一間約20平米的辦公區。趙某當天中午下班后離開辦公室，并將辦公室鑰匙留給保安，安排將辦公室出借給鄭某中午使用。之后，鄭某并沒有去趙某位于9層909的辦公室，而是由逯某從保安處拿走辦公室鑰匙，并帶領其他人員前往該辦公室，利用偽造的印章及找人冒充中旅銀行的董事長，實施了電票詐騙行為。
《電鰻快報》
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