近日股市“雷暴天氣”頻繁，理財專家表示，投資者也需要為家庭資產(chǎn)加個“避雷針”。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至9月18日，定期開放債基金今年以來平均回報為6.23%，同期普通股票基金平均回報為-6.51%。對比股市巨幅震蕩，定期開放債基業(yè)績波動較小，可充當疏導資產(chǎn)風險的“避雷針”。不過，定期開放債基只有在開放期才接受申購。據(jù)悉，國投瑞銀歲增利一年定期開放債基（A 類000781、C 類000782）9月28日至10月9日迎來開放期，有興趣的投資者可以前往各大銀行、券商以及國投瑞銀基金官網(wǎng)申購。
債券等較低風險品種的避險效應已眾所周知，但從歷史數(shù)據(jù)來看，定期開放債券基金業(yè)績表現(xiàn)要優(yōu)于同期純債基金，因此其“疏導風險”的效果更佳。WIND數(shù)據(jù)顯示，2013年、2014年定期開放債基年度平均回報分別達1.27%和13.95%，而銀河證券基金研究中心分類的標準債券型基金平均年度回報分別為-0.40%和9.94%。
定期開放債基之所以“績”高一籌，歸功于其獨特的運作模式。以國投瑞銀歲增利定期開放債基為例，該產(chǎn)品專注債券市場，不主動參與股票、權證投資，資產(chǎn)的80%以上投資于債券，具有普通債基的較低風險特性。同時，“一年封閉運作期”有利于保持基金規(guī)模穩(wěn)定，管理人得以采用更靈活的杠桿和投資策略，比如更高的杠桿或較長的久期，提升投資收益。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至9月18日，國投瑞銀歲增利A、C成立以來總回報達10.40%和10.10%，跑贏業(yè)績比較基準近7個百分點，并高于同期標準債券型基金9.43%的平均回報。
理財專家表示，對資產(chǎn)配置而言，任何時候都少不了債券基金的位置。國投瑞銀歲增利定期開放債基兼顧封閉式債基的規(guī)模優(yōu)勢和開放式債基的流動性優(yōu)勢，是投資良好品種。同時，該產(chǎn)品由金基金獎得主李怡文親自掌舵，再添一道“保險”。李怡文管理業(yè)績突出，WIND數(shù)據(jù)顯示，她管理的國投瑞銀優(yōu)化增強A/B債基2014 年度總回報率31.96%，斬獲公募基金權威獎項“上證報2014 年度一年期債券型金基金獎”。
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